三步闭环：录入事实 →
执行纪律 → 沉淀复盘

解决什么问题

家庭投资工具再多，每次操作要在多个一级菜单和页面间切换，复杂场景的效率会被磨没。「宁德时代财报怎么样、我的仓位能不能加、要不要顺便挂个回撤盯盘」—— 这种综合问题通常要点 5 次以上才能凑齐上下文。同时，把券商 App 截图变成可信账本是大多数家庭从 0 到 1 最大的一道坎：字段不齐、币种混淆、复制粘贴出错。

现在能做什么 · 6 个维度

• 6 位投资专家: 📒 账本管理、🔭 盯盘、📈 市场分析、💼 财报分析、🌐 事件分析、🩺 估值体检。每人有独立工具子集和系统提示，不会越界。
• 跨专长协作: 问「加仓不加仓」，助手自动连续咨询财报 → 账本 → 市场三位专家，综合给出有上下文的回答。
• 多模态读图: 拖拽/粘贴东方财富、雪球、同花顺、华泰、富途等 App 的持仓截图，AI 直接看图抽出结构化数据，一次 5 张是常态。
• 写入审批 + 审计: 所有改动数据的操作都先弹审批卡，由你确认参数后执行。所有工具调用有审计记录。
• 双轨会话: 默认家庭对话（成员共享上下文），可切到私聊（独立线程不干扰）。
• 可中断 + @-mention: 流式回复可点 ■ 停止；用 @财报 看看 600519 一步路由到指定专长。

解决什么问题

家庭投资最早失控的一步，是没人能准确说清「我们到底持有什么」。三个券商、两个币种、四位家人的账户混在一起，任何复盘都会先卡在整理数据上。阖仓先解决这个信息问题，再让你做决策。

现在能做什么

• 粘贴券商 App 持仓文字，或上传持仓截图，解析为账户、标的、股数、成本和币种。
• 记录交易流水、分红、费用、税费，并重算对应持仓时间线。
• 跨 CNY / HKD / USD 折算总市值、成本、浮盈、已实现盈亏和今日浮动。
• 账户可编辑名称、券商、币种、税率和备注；持仓可合并、替换、删除。
• 从持仓直接添加关注或盯盘规则，把账本变成后续决策入口。

解决什么问题

研究线索常常散在研报、群聊、新闻和脑子里。没有关注池，容易被短期情绪带偏；有了关注池，才能把想法沉淀成可跟踪的候选清单。

现在能做什么

• 单个或批量添加 A 股、港股、美股、ETF 标的。
• 维护标签、备注、观察价、置顶和排序。
• 展示实时行情、涨跌幅、迷你走势、是否已持仓、是否已有盯盘规则。
• 按涨跌幅、盯盘规则数量、最近触发排序，并可自动刷新。
• 关注标的可升级为持仓，或进入个股分析、估值体检、策略回测。

解决什么问题

上班族没法全天盯盘，但投资计划的关键动作往往卡在几个边界上：到买点、回本线、浮盈回撤、突破前高、跌破均线、放量异动。单个信号告警容易变噪音——关键是把多个信号合并成可读判断。阖仓把 5 类盯盘规则和 15 个技术信号交给系统持续监听，AI 实时综合为一条结论，并支持历史回测验证规则是否有效。

现在能做什么

• 5 类盯盘规则：定价提醒、跟踪抄底、跟踪止盈、持仓回本、智能预警。
• 智能预警内置 15 个信号，覆盖观察 / 买入关注 / 卖出警惕三档；触发后 AI 综合多个信号生成"结论 / 原因 / 建议 / 风险"四段中文建议。
• 支持历史相对模式：换手率从 1% 突增到 5% 这种"该股自身的异常"也能识别，而不是只看绝对阈值。
• 可针对单只股票训练学习画像，自动给出更合适的信号组合与阈值，并显示 IS / OOS 回测表现。
• 每条规则可设置有效期、检查频率、邮件开关、独立静默时长，触发历史按标的可回溯。
• 盯盘规则支持 180 天历史回测，并和随机基准比较。

解决什么问题

很多计划不是没想清楚，而是没有被记录和复盘。触及预设区间时错过、盘中犹豫、价格震荡反复提醒，都会让原本理性的计划变形。

现在能做什么

• 粘贴自然语言建仓计划，LLM 解析为策略、标的和多档触发价。
• 每档独立监控，到价触发一次，反向离开滞回区后才重新 armed。
• 解析后有确认表单，低置信度代码和字段可人工校准。
• 支持编辑、暂停、启动、删除和触发历史。
• 适合左侧分批建仓、补仓计划和家庭资金分配计划。

解决什么问题

只看 K 线容易被短期波动影响，只看故事容易忽略估值。估值体检给你一份快速但结构化的对照——当前 PE 处在历史高位、低位还是合理区？同类公司在什么位置？一致预期怎么看？三条线索交叉验证。

现在能做什么

• 输入股票代码，查询近 3 年 / 5 年 / 10 年 PE-TTM 历史分位。
• 展示低位参考 P20、高位参考 P80、中位数、当前 PE 和估值状态。
• 拉取申万行业同行、估值排名和一致预期 EPS。
• 支持估值报告生成、历史报告列表和生成日志。
• 适合研究前、仓位调整前、持仓复盘时快速校验估值位置，并可与财报解读互相参考。

解决什么问题

普通投资者拿到财报，不缺数字，缺判断框架。估值能回答「贵不贵」，但还需要判断这份财报透露出的公司基本面在变好、变差，还是正常波动。阖仓把财报拆成 5 个维度评分、8 个季度趋势和管理层承诺兑现率，给你一个结构化的判断框架。

计划提供什么

• 一屏见结论：偏正面 / 中性 / 偏负面，并直接给出最大亮点、最大风险和下期观察点。
• 五维评分：成长性、盈利质量、现金流质量、安全性、估值状态，每项都有白话标签和行业相对位置。
• 财务体检：自动识别现金流偏弱、应收增长过快、毛利率下滑、短债压力、非经常性项目偏高等信号。
• 8 季度趋势：不只看单期财报，而是看收入、利润、毛利率、现金流质量等指标的连续变化。
• 管理层承诺追踪：对比上一期管理层说过的重点和本期实际结果，标出兑现、部分兑现或未兑现。
• 场景化解读：根据你是否持仓、是否在关注列表，自动切换为持仓视角、研究视角或长期跟踪视角。
• 来源透明：关键数字会标明来自哪份报告，方便你判断结论是否可靠。
• 市场覆盖：A 股优先完整支持，港股和美股可从财报公告文件开始解读。

解决什么问题

个人投资者看到热点时，最难的不是知道「有新闻」，而是判断这件事到底影响谁、影响哪条产业链、自己的持仓有没有关联——哪些是直接相关，哪些只是市场蹭概念。事件链把这个判断过程结构化为可复用的分析框架。

计划提供什么

• 事件摘要：把一段新闻或截图翻译成核心事件、关键变量和可能影响方向。
• 产业链地图：从事件出发，展开上游、中游、下游和二级影响路径。
• 相关公司分层：区分直接相关、高相关、间接相关、概念相关和弱相关。
• 持仓影响扫描：自动检查你的持仓里哪些股票受影响、相关度多高、影响方向是什么。
• 历史相似事件：参考过去类似事件的市场反应，避免只被当天情绪带着走。
• 风险提示：提示交付、供应链、业绩验证、估值提前反映和概念炒作等风险。
• 验证清单：按短期、中期、长期列出后续应该跟踪的数据和信号。

解决什么问题

很多交易规则看起来合理，但没经过历史检验。真正影响结果的是触发条件、退出条件、成本滑点和持仓周期这些细节——而不是规则名字听起来有多好。回测帮你区分「是规则好还是行情好」。

现在能做什么

• 支持“九转 · 分批计划”和“MACD 日线底背离”等规则回看。
• 可配置周期、时间范围、初始资金、退出条件、移动回撤、最长持仓、MA 退出、成本和滑点。
• 展示回测结果、交易记录、权益曲线、K 线标记和历史回测记录。
• 可启用 LLM 复盘本次回测，输出规则问题和改进观察。
• 可训练或读取指定股票的退出规则，给后续回测提供个股化经验。

解决什么问题

上班族没有时间每天整理市场和持仓，但长期投资又需要连续复盘。日报播客把当天的持仓变化、盯盘触发和市场信息汇总成一份可以通勤时听的内容。

现在能做什么

• 交易日自动或手工生成单日播客。
• 汇总持仓动态、盯盘触发、市场信息和关键标的。
• 支持音频播放、快退快进、倍速、下载、文字摘要和完整文稿。
• 保留最近历史，可查看生成状态、日志和来源。
• 自动日报可在设置中打开或关闭。

解决什么问题

家庭投资不是单人记账。有人负责录入，有人只想查看，有人希望用授权助手做分析。权限和数据出口必须清晰，否则协作会变成风险。

现在能做什么

• 家庭空间支持成员、邀请、角色和只读 / 编辑权限。
• Magic Link 登录，无需管理密码。
• 远程数据服务可在设置中启用或停用，并由管理员控制授权。
• 可让授权助手读取有限范围内的数据，用于个人记录、研究和复盘。
• 授权范围覆盖持仓、关注、盯盘、分析、报告等工具，并保留审计记录。

解决什么问题

提醒太少会漏掉关键观察点，提醒太多又会变成噪音。通知应该按规则、重要性和个人偏好分级，而不是所有信息都一股脑推给你。

现在能做什么

• 邮件通知已启用，用于盯盘触发、价格区间提醒和摘要类信息。
• 每条盯盘规则可单独开启或关闭邮件，不影响触发记录。
• 日报播客有独立开关，不和单次触发混在一起。
• 家庭成员按角色控制查看、编辑、邀请和 MCP 管理权限。
• 微信通知入口已预留，后续可按重要级别推送。

为什么这样规划

阖仓处理的是高度个人化的投资上下文。不同家庭的账户结构、规则风格、通知偏好和复盘方式都不一样，所以后续路线图会围绕流程配置、代码透明和可控的数据部署方式展开。

路线图方向

• 基础能力：保留家庭账本、关注列表、基础盯盘、建仓记录和核心复盘能力，适合普通家庭长期使用。
• 扩展能力：提供更多 AI 报告、播客生成、策略训练、历史回测、指标组合和自动化工作流额度。
• 流程配置：支持专属策略模板、信号参数、日报结构、通知分级、授权工具和数据适配。
• 源码开放：计划逐步开放核心源码，方便用户审计、二次开发和贡献新的市场数据、分析模块或部署适配。
• 私有化部署：支持自托管或私有云部署，面向重视数据边界的家庭、投资小团队、家庭办公室和企业内部工具场景。